こんにちは。あすなです。
我が家は「自己紹介」にも書いていますが、夫無収入＆多額の借金のため家計が火の車！
家計の見直しのために定期的にFP（ファイナンシャルプランナー）さんの無料相談を利用しています。
今回利用したのは「お金のみらいマップ」さん。
担当者さんに話を聞いてみたところ、相談できることは従来のFPと同じなのですが、投資/保険会社等のお取引先企業に変な忖度などなく、FPが純粋に相談者に良いと思うサービスを提案できる仕組み作りが出来ていました◎
他のFP無料相談とは違う「お金のみらいマップ」の魅力をまとめました！
こんな方におすすめ
- 本当に自分に合った提案を受けられるFP相談をお探しの方
- 幅広く保険/投資等のサービス提供会社を紹介して欲しい方
- せっかくなら他にはない豪華特典をGETしたい方
体験談もまとめているので、興味がある方はこちらもご確認ください！
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スポンサーリンク あすなです。 以前記事にもしたFPサービス「お金のみらいマップ」。我が家は「自己紹介」にも書いていますが、夫無収入＆多額の借金のため家計が苦しい為、早速利用させていただきました♪ 他 ...
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お金のみらいマップとは？
「お金のみらいマップ」は、資産運用コンサルティング事業、健康促進事業、キャリアコンサルティング事業、交流会事業などを展開する合同会社オンラインが運営するFP無料相談サービスです。
同社は「投資のコンシェルジュ」という「年収400万円以上」「会社員限定」という縛りのある無料FP相談サービスも展開していたようですが、もう少し気軽に誰でも相談できるお金の相談プラットフォームとして「お金のみらいマップ」のサービスも開始されたようです。
一般的にFPは法人・個人問わず自身が取り扱う金融商品を自身で提案していく流れになると思います。
①大手保険会社等の金融系企業が自社で抱えるFP
②FPマッチングサイトに登録をしている法人・個人FP
などがそれにあたります。
「お金のみらいマップ」は上記と全く異なり、顧客からの相談を受け、最適な金融商品を扱っている会社を紹介してくれます。
もちろん、紹介をする為にはどの会社がどのような金融商品を取り扱っているのかをきちんと理解している必要はありますので、同社のFPも他FPと同様に豊富な知識をお持ちであろうことは推測できます。
実際に、在籍FPは国家資格保有者のみですので、安心して相談が出来ます。
お金のみらいマップが”安心”できる理由
たまたま同社の社員の方に話を伺う機会があったので、ぶっちゃけ「お金のみらいマップ」って何なの？怪しくない？？という質問をぶつけちゃいました。
結構疑い深い私ですが、話を聞いていて安心できると思えるポイントがいくつかありました。
FPが自社や取引先に忖度なく提案してくれる
「お金のみらいマップ」は、「中立的なFPが対策を客観的にアドバイス」を謳っていますが、最初に私が気になったのは、「一般的なFPであればやっぱりFP自身にとってお得な商品の提案ばかりするんじゃないのー？」ということでした。
FPは個人顧客からお金をもらわない代わりに、お取引先の金融商品を売ることで発生する手数料等で収益を生み出しています。
自社で金融商品を扱っているFPや個人でやっている独立系のFPはもちろんのこと、企業に在籍をしているFPも「会社の収益につながる」＝「会社から評価UP（もしくはインセンティブで稼げる）」仕組みになっているところが多いので、どう頑張ってもFP自身やFP会社が得をする提案しか出来ないのではないかと疑っていました。
この疑問については、結論、心配する必要はまったくありませんでした！
そもそも、FPにはお取引先と自社との契約条件（手数料等）を知らせていないそうです。
会社としても、FP自身が対峙する個人顧客に本当に合った商品を提案できる環境を整えたいというところからスタートしている取り組みです。
会社がFPを評価する際にも、より個人顧客に寄り添った提案が出来たのかを重要視しているようです。
そのため、FPが会社や自身の利益を考えて商品を提案をする必要がないのです！
なかなか思い切った取り組みですが、個人ユーザーとしては安心できますね。
大手に限らず、様々な金融商品の取り扱いあり
「お金のみらいマップ」は、あらゆるお金に関することをお金のプロのFPに無料で相談できるサービスです。
以下のような切り口から幅広く相談に乗ってもらえます。
現在は100社とお取引があり、今後も増えていく見込みです。
良く名前を聞く大手金融系企業から初めて聞くような企業まで幅広く取り扱いがあり、上記でも触れたようにどこかの会社に忖度をすることなく、本当にFP自身が個人顧客に合っていると思う商品の提案を受けられます。
FPが個人に寄り添える環境が整っているからこそ、他社だと提案されないような金融商品の取り扱い企業の紹介を受けることも出来るのですね。
お金のみらいマップならではの嬉しい特典あり！
お金のみらいマップは「安心感」だけでなく、「お得感」も提供してくれます！
東北復興応援キャンペーン～宮城の名産 選べる特典～
【キャンペーン期間】2023年11月1日～未定
同社のFPから紹介された企業との面談が完了し、面談完了後のアンケートに回答をすると、4つの豪華賞品の中から1つもらうことができます。
現在のキャンペーン期間では以下のような特典ラインナップとなっています。
【選べる特典】
地方創生、震災復興の願いを込めて、宮城から美味しいお肉・お米・スイーツをお送りいたします。
❶仙台牛170g もしくは、 豚肉300g＋鶏肉480g
❷宮城県産お米 5kg
❸蔵王の琥珀卵プリン 5個
❹Amazonギフト券 1,000円分
※特典付与の内容は、予告なく変更または終了する場合がございますので予めご了承ください。
面談をした数だけ何個でももらえるんですよ…。多くの方は2～3個GETしているみたいです！
お金のみらいマップ活用をオススメしたい方
私が思う「お金のみらいマップ」をぜひオススメしたい方は以下のような方々です。
疑い深い方・本当に自分に合った金融商品の提案を求めている方
上述の通り、同サービスのFPは自社/他社に忖度する必要がないため、個人顧客に寄り添った提案が出来る環境があります。
自社・個人収益第一ではないFPばかりなので安心です！
セカンドオピニオンをお探しの方
同サービスは大手金融会社からそこまで知名度の高くない会社まで、お取引先の幅を広げています。
他FPでは紹介してもらえなかった金融商品の取り扱い会社を紹介してもらえる可能性があります。
特典内容重視でFPを探している方
よく「ハーゲンダッツ無料」などの特典を用意している無料FP相談を見かけますが、同サービスは「肉／米／スイーツ／ギフト券」の中から選ぶことが出来、且つ、面談完了数だけもらえます。
質・量ともに満足のいく特典ラインナップだと思います。
お金のみらいマップの利用は向いていない方
逆に、「お金のみらいマップ」のサービスが向いていない・合わないと思う方は以下の通りです。
なるべく担当者は1人にまとめたい
同サービスのFPは、個人顧客のニーズを伺った上で最適な金融商材を扱う会社を紹介してくれます。
そのため、紹介を受けた会社の数だけ担当者が増えてしまうので、問い合わせ時に誰に連絡をしたら良いのかわからなくなってしまう可能性もあります。
（同サービスのFPは自分の専属FPとなるため、お問い合わせ先のお問い合わせは出来ます。）
お金のみらいマップ無料相談の流れ
「お金のみらいマップ」の相談までの流れも非常にシンプルです！
まずはLINEに登録します
LINEに登録をするようにとの指示に従うと、運営事務局のLINEと繋がります。
担当FPが決まると、別途事務局＋担当FPとのLINEグループが作成されます。
合わせて、担当FPの自己紹介も顔写真付きで送られてきます。
担当FPが決まる前にお申込みに時間がかかることのフォローが入りました。
とても人気みたい…！
LINEでのやり取りは担当FPと1対1じゃなくて事務局も入っているのは安心ポイントですね…！
LINEで相談日を確定
担当FPと日程調整を行います。
FPさんの方から調整可能な日時が複数提示されるので、その中で都合の良い日程で希望を出します。
所要時間は1時間です。
私の担当FPさんは10:00～19:00までの枠での調整依頼をいただきました。
12:00～13:00、13:00～14:00、14:00～15:00といったキリの良い時間ブロックのみが可能となっており、例えば「12:30～13:30」といった30分スタートは、他の相談者の都合を合わせるのが難しくなるので調整が難しいとの回答でした。
また、「所要時間を45分に短縮して欲しい」という打診もしてみましたが、かなり駆け足となってしまうため1時間抑えられる日で調整をしてほしいとの回答をいただきました。
担当FPによって異なるのかもしれませんので、担当FPに確認してみると良いと思います◎
オンライン面談
相談日が確定をしたら、zoomによる1時間のオンライン面談を実施します。
そこで担当FPと初めて顔を合わせ、家計に関する相談をする…という流れとなります。
【まとめ】一度試してみても損はない！
私はこれまでにいくつかFPの無料相談を受けてきましたが、「お金のみらいマップ」は会社やFP自身の利益優先で相談者のニーズに合わない金融商品を売りつけられる…というリスクは極めて少ないサービスだと感じました。
口では「お客様第一！」なんていくらでも言えます。
しかし、「お金のみらいマップ」はそもそもFP自身が収益性の高い取引先を知らないし、会社としても収益をFP個人の評価基準としていないという組織体制があるからこそ、本当に相談者に寄り添ったサービス展開が可能であることがわかります。
また、LINEで気軽に日程調整が出来、オンライン相談なので場所や時間に縛られないのもとても嬉しいですね。
豪華賞品も複数GET出来る可能性もありますし、他が扱っていないような金融商品の取り扱いもありますので、過去にFP相談を受けたことがある方もセカンドオピニオン的に活用いただいても良いのではないかと思いました！
もちろん、FP相談はじめましての方も、在籍FPは国家資格保有者のみなので安心して相談が出来ますよ。
お得に家計を見直す術をお探しの方は、ぜひ試してみてください♪