あすなです。
以前記事にもしたFPサービス「お金のみらいマップ」。
我が家は「自己紹介」にも書いていますが、夫無収入＆多額の借金のため家計が苦しい為、早速利用させていただきました♪
他のFP無料相談とはやっぱり違い、かなり相談者に寄り添った提案を受けられた実感あり！
「お金のみらいマップ」の無料相談を受けてみた体験談、まとめました。
「お金のみらいマップ」とは？
「お金のみらいマップ」のFPサービスの魅力については過去に記事にまとめていますので、こちらをご覧ください。
こちらもCHECK
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FP無料相談「お金のみらいマップ」を利用すべきは疑い深い人？安心できる理由がある！
スポンサーリンク こんにちは。あすなです。 我が家は「自己紹介」にも書いていますが、夫無収入＆多額の借金のため家計が火の車！家計の見直しのために定期的にFP（ファイナンシャルプランナー）さんの無料相談 ...
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「お金のみらいマップ」を体験してみた
実際に「お金のみらいマップ」を利用してみたので、無料相談の流れや良かったことなどをまとめます。
「お金のみらいマップ」の無料相談の流れ
無料相談はオンラインで行われます。
無料で使える「zoom」というツールを利用します。
参加者としてミーティングに参加するのであれば、アカウントの作成は必要ありません。
スマホでもパソコンでも使用出来ます。
アプリもありますが、アプリをダウンロードしなくてもzoomを使用することは可能です。
相談の流れは以下の通りでした。
尚、所要時間は最初に45～60分と言われましたが、だいたい50分くらいで終了しました。
会社の説明
画面に資料を映しながら運営会社の説明からスタート。
怪しい会社じゃないですよ～という説明ですね！
サービスの説明
会社説明のあとは、「お金のみらいマップ」のサービス説明に移行。
こちらは、別記事にもまとめている「FP無料相談「お金のみらいマップ」を利用すべきは疑い深い人？安心できる理由がある！」で説明しているような内容をお話いただけました。
会社説明・サービス説明はともにサラッと終わった印象です。
今回の無料相談のメインはココではないので、当たり前と言えば当たり前ですが…。
相談事項の確認
早速本題。
FPさんから今回の無料相談で何を相談したいのかを質問されました。
今回私からは、
・今よりも節約できる部分はないか
・相続に関して
・お金の守り方
について相談をしました。
コチラは話し終えるまでは口を挟むことなくしっかりとお話を聞いて頂けた印象です。
現在の家計状況の確認
FPさんに相談内容について話した後、現在の家計の状況について質問を受けました。
主には、
・相談者とその配偶者の収入
・保険の加入状況
・住宅ローンの残高
・その他借金の有無
を説明しました。
我が家は借金の件が大きかったので、住宅ローンのお話の際にこちらから借金については話を持ち出しました。
背景等いろいろ説明しましたが、全く動じることなく話を聞いてもらえました。
我が家は夫のうつ病離職やギャンブル借金などもあり「手に負えない」と思われるんじゃないかと心配していましたが、やはりベテランFPは違いますね。
具体的な提案を受ける
これまで話してきた相談内容と家計の状況を踏まえて、具体的な金融商品の提案を受けました。
私が相談をした内容を網羅的に解決する金融商品のサイトをパッと開いてすぐに説明してもらえました。
先ほど説明したばかりの我が家の状況を的確に理解し、いつの間にこのピンポイントな金融商品を調べてすぐに画面に映写できる状態にしていたんだろう…このFPさんすごいな…と純粋に思いました。
最後に不明な点がないか確認→終了
こちらからもグイグイと質問をしていたので、体感としては60分があっという間でした。
最後にFPさんから質問はないかと聞かれ、追加質問はなかったため無料相談は終了となりました。
「お金のみらいマップ」の無料相談を通して得られたこと
「お金のみらいマップ」を実際に利用してみて得られたことは以下の2点です。
お金を「増やす」と「守る」のニーズを満たした商品の提案を受けられた
我が家の場合は、借金などもあるためお金を「増やす」というニーズと、ギャンブル依存症に立ち向かうためお金を「守る」というニーズがありました。
この点において、今後まとまったお金が入ってきた際に一時払いの保険に入れ、今後10年間はお金をロック＆お金に仕事をしてもらって増やすという方法を教えてもらいました。
現時点でまとまったお金が入ってくる時期が未定だったため、この流れで金融商品の提供会社を紹介してもらうところまでは至りませんでしたが、お金の入る時期と大まかな金額がわかればそのタイミングで紹介してもらえることになりました。
少し先の話にはなりますが、いざそのタイミングになったときにどうしたらいいかあたふたする心配はなくなったので、この提案を聞くことが出来て本当に良かったと思っています。
家計の状況をトータルに見た借金返済プランを考えてもらえた
ギャンブル依存症にも理解のあるFPさんだったため、夫の個人再生による借金の返済の仕方や、今後夫がクレジットカードを作れるようになってしまうタイミングやその調整の仕方など、様々な我が家にとって為になるお話を伺うことが出来ました。
「他にも我が家の課題解決のための金融商品はないのか？」といった質問もしましたが、我が家にとっての最適解は何で、それはどういう理由なのかをしっかりと説明を頂けたため、納得感がありました。
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「お金のみらいマップ」を使ってみて感じたメリット3つ
実際に「お金のみらいマップ」を使ってみて、メリットを感じた点が3つありました。
本当に「無料」「勧誘なし」！
無料相談であることと、勧誘は一切ありません！と謳っているとおり、本当に無料でのサービス提供であり、且つ、勧誘されることは一切ありませんでした。
逆にこういう商品はオススメしないという話をされたり、自分から「こういう商品ってありますか…？」と聞きに行ってしまうくらい（いっぱい提案して欲しい人にはちょっと物足りない？）、ガツガツ営業をかけられることは一切ありませんでした。
高い専門性を持ったFPに相談できる
正直かなりハードな家計状況についてお話をしたと思うのですが、臆することなく（？）しっかりと話を聞いていただきました。
「こんなこと聞いても答えられないんじゃ…」と思いながら質問したことに対しても、的確な回答が得られたので非常に関心してしまいました。
理解がしづらい部分についてはzoom画面でホワイトボードで説明していただけたので、わかりやすかったです。
ただ商品の提案をされるのではなく、家計の状況に本当にマッチした商品を提案いただけたという感覚があり、非常に満足度の高い面談でした。
正直、体験談書くために無料相談予約をした部分もあったのですが、ガッツリ信頼していろいろ質問をしてしまいました。
1時間以内で完結
FPの無料相談の時間枠が決まっていることもあり、開始時に所要時間45分～60分くらいと伺っておりましたが、ちゃんと60分以内で終了しました。
（私がたくさん質問しなければもっと短く収まっていたはず…。笑）
1時間で完結だからといって、特に早口というわけでもなく、私がわからないことについては何度も説明をしていただけました。
1時間の無料相談の中身は非常に濃く、話の流れ・テンポも良く、ストレスフリーで面談を終えることができました。
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「お金のみらいマップ」を使ってみて感じたデメリット
実際に「お金のみらいマップ」を使ってみて、デメリットに感じた点が1つありました。
必ず金融会社とのマッチングが叶うとは限らない
FPさんから無料相談の最初に言われたのですが、相談者のニーズにマッチした金融商品を一緒に検討することは出来るけれど、必ずしもその金融商品を扱う会社を紹介できるとは限らないようです。
今回の我が家のケースがまさにそうで、詳細は記載出来ませんが、「今は時期じゃないので、紹介出来るようになったタイミングで金融商品を扱う会社を紹介する…」とのことでした。
要は、契約に結び付きそうな相談者は金融商品を扱う会社に紹介できるが、まだいつ頃契約に結び付くのかが不確かな相談者については、ニーズが高まったら会社に紹介するね、ということです。
金融商品の取り扱い会社との面談まで進まないと豪華特典を受けられない…というデメリットはありますが、個人的にはおっしゃる通り「今じゃない」と思える提案だったので特に問題は無かったのですが、得点目当ての方からすると時間の無駄になってしまうかもしれません。
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「お金のみらいマップ」の口コミ
「お金のみらいマップ」の公式HP内でいくつか口コミが記載されています。
女性の口コミのみピックアップしましたが、我が家のように家計を見直すきっかけになった方の声もありました。
「お金のみらいマップ」の無料相談時に気を付けること
今回「お金のみらいマップ」を利用してみて、無料相談前と後に「こうしておけばよかった！」と思ったことがいくつかありました。
今後相談を予定している方は以下3点を意識して準備をした上で無料相談を受けることをオススメします。
【面談前】zoomが利用できるか確認
私は開始5分前にパソコンからzoomに入室しようとしたのですが、最近パソコンのzoomを使っていなかったので最新バージョンに更新がされておらず開始時間に入室間に合わず…。
（一応スマホからも入ったので1分くらいのロスで済み、パソコンの更新が終わったらパソコンに切り替えました）
ちゃんとzoomに入れるかどうかの事前確認をしないと、貴重な60分枠をロスしてしまうのでご注意ください！
【面談前】資産状況はざっくりと把握しておく
無料相談の途中で今の我が家の資産状況や保険の加入状況について聞かれました。
想定していたので、銀行系アプリの残高をすぐに見られるように準備をしていたものの、複数の銀行口座を持っており、どこにいくらぐらい入っていて、合計いくらぐらいあるのかを把握するのに手間取りました。
最初からある程度メモして書き出しておくとスムーズに進められるのではないかと感じました。
また、保険の加入状況についても上手く説明出来なかったので、これを機に今自分や家族がどのような保険に加入しているのかは再度確認し、もしわからないものがあったらその場でFPさんに加入中の保険はどういうもので、より今の家庭の状況に合った保険がないかも確認してみるのもアリですね！
【面談中】必要なことはメモを取る！
無料相談後、特に資料などはいただけないので、必要な情報は個人でメモを取るようにしましょう。
家族などに説明したいとき、自分の記憶に頼るのは危険です。。。
（ただでさえ金融商品は複雑でわかりづらいので…！）
また、私のように時期を見て再度企業紹介につなげてもらうことになった場合は、「どのような条件が整ったら」「どこに連絡をしたら良いのか」も忘れずメモしておきましょう。
「お金のみらいマップ」体験談まとめ
総じて、相談者に寄り添った姿勢・提案を受けられて非常に満足度の高いサービスでした。
企業とのマッチングが叶わなかったので、豪華特典を受けられなかったことは心残りですが、状況が整えば受けられるので今は我慢します！
豪華特典がなくても「やってよかった」と思えるサービスなので、興味のある方はぜひお試しください♪
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